非法購買個人銀行賬戶 南寧警方打掉6人洗錢團伙

無業(yè)男子辦多張信用卡非法出售被查

警方順藤摸瓜打掉一個洗錢團伙

　　警方查獲的銀行卡、手機和筆記本電腦等物品擺滿了整張桌面

南寧新聞網(wǎng)—南寧晚報訊（記者韋東 通訊員吳凱/文 宋延康/圖）王某（化名）等人利用網(wǎng)絡發(fā)布收購、租賃銀行卡廣告和“下線”互相介紹的方式，引誘他人將自己的銀行卡租用、出售，再將這些銀行卡轉(zhuǎn)售給網(wǎng)絡詐騙團伙，為不法分子提供洗錢的資金通道，從中牟取暴利。近日，西鄉(xiāng)塘警方根據(jù)群眾舉報，一舉將王某等6人抓獲，當場繳獲銀行卡、手機和手提電腦等一批用于幫助詐騙團伙洗錢的工具，案件涉及金額110多萬元。目前，王某等人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，其中3人已被批準逮捕，其余被警方刑事拘留，案件正在進一步深挖中。

貪小便宜　網(wǎng)上出售自用銀行卡

8月初，西鄉(xiāng)塘公安分局刑偵二大隊在工作中發(fā)現(xiàn)線索，一名男子劉某辦理了多張信用卡，極大可能用于網(wǎng)絡詐騙、洗錢及逃稅等違法犯罪行為。西鄉(xiāng)塘分局立即組織警力展開調(diào)查。

警方走訪、調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉某沒有固定的工作，平時依靠打零工來維持生計，但他的銀行賬戶卻有多筆轉(zhuǎn)賬記錄，涉及的金額較大，和本人的收入完全不相符。

這個異常現(xiàn)象引起了辦案民警的重視，立即通知劉某到公安機關配合調(diào)查。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉某隨身攜帶多張信用卡，而且手機微信上還存在大量買賣信用卡的信息。

面對民警的訊問，劉某供認在網(wǎng)上看到一則銀行卡租用、出售的信息，對方宣稱可以為此支付費用，手頭拮據(jù)的他就聯(lián)系了對方，將自己名下的銀行卡供對方使用。劉某承認，他知道有人買銀行卡是用來走賬的，肯定是干違法的事，但他貪小便宜，心存僥幸，認為不會被發(fā)現(xiàn)，更不清楚將會面臨什么樣的處罰。

循線追蹤　警方打掉6人洗錢團伙

10月27日上午，記者在西鄉(xiāng)塘分局看到，警方在此案中查獲的銀行卡、手機和筆記本電腦等物品擺滿了一整張臺面，讓人觸目驚心。“現(xiàn)場查獲銀行卡150張、手機32部和筆記本電腦1臺。”南寧市公安局西鄉(xiāng)塘公安分局刑偵二大隊民警趙岳告訴記者，該起案件涉及金額110多萬元。

原來，民警根據(jù)劉某的供述，在9月初，將購買他人信用卡的李某抓獲。到案后，李某供認自己受他人雇傭，專門從有意向的人手上，外租或購買信用卡和U盾，自己則從中賺取差價。警方判斷李某的“上線”很可能是利用他人銀行賬戶和第三方支付賬戶，幫助網(wǎng)絡詐騙、網(wǎng)絡賭博等犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款的洗錢團伙，二大隊民警和唐山派出所聯(lián)合行動，展開案件偵破工作。

經(jīng)過細致的調(diào)查、取證，民警初步掌握了在轄區(qū)范圍內(nèi)，王某（化名）等人存在非法購買個人銀行賬戶，為不法分子提供洗錢資金通道的嫌疑，立即展開抓捕行動，于9月底，在一出租房將王某等6人抓獲，同時抓獲了另外4名涉案人員。

年輕群體　成為不法分子主要目標

該團伙到案后供認，為了牟利，他們在明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪的情況下，仍給對方提供銀行卡轉(zhuǎn)賬、支付寶轉(zhuǎn)賬等幫助行為，后借用他人銀行卡，利用轉(zhuǎn)賬結(jié)算，在不同銀行賬戶間反復轉(zhuǎn)賬，模糊犯罪收入來源，掩蓋犯罪收入去向。目前，王某等人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，已被警方刑事拘留，案件正在進一步調(diào)查中。

“從目前的案件看，受雇開卡的群體呈現(xiàn)年輕化趨勢，輟學的社會閑散人員、外出務工人員、在校學生成為不法分子瞄準的主要目標。這些群體社會經(jīng)驗欠缺，法律知識淡薄，受利益驅(qū)動容易走上違法犯罪道路。”唐山派出所民警周元務說，不法分子以兼職、收購等為由，引誘這些群體持自己身份證辦理銀行卡出售、出租給犯罪團伙。這些銀行卡一旦被用于洗錢等犯罪活動，持卡人可能會被追究刑責，不能不重視。